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银行监管在EB-5中有什么作用

编辑:yxy 时间:1970-01-01 08:00:00 浏览量:

EB-5美国投资移民,只需要在美国任意一个地方投资100万美元,或者是在低就业地区投资50万美元,创造就业岗位就可以获得美国绿卡。但是这些所有申请包括后续的投资都需要在监管银行的监管之下进行。

EB-5申请过程中,通常由监管银行提供第三方的监管服务。移民规定里面,你的投资款将会在5-6年的时间断断续续发给你。具体流程是:投资者的投资款,是先打到监管银行监管的账户内,再由监管银行根据监管协议中规定的条件,支付或退还受监管的资金,使得EB-5资金在满足协议约定的条件前,在银行的监管中。

而且申请过程中会签署监管协议,这是移民市场的惯例,也是EB-5行业的市场标准。当然移民局并没有强制性要求。

银行监管在EB-5中有什么作用

放款条件:

为了约束彼此,确保申请者将资金投入在最初的约定项目之中,资金被放置在监管银行的监管账户之中。下面列出的是最常见的几种情况:

1. I-526获批时放款

EB-5资金保留在监管账户内,直到EB-5投资者提供I-526申请获批的证明。一旦监管代理收到这个通知,将会依据项目文件,将投资款放款到指定的项目公司账户中。

这里面存在着资金的延迟性问题,为了顾全这一点,移民局的审批已经有所加快,但是作为资金支配者自己要能够去把握这样的时间差。

2. 递交I-526申请时放款

监管代理收到这个通知,将会依据项目文件,将投资款放款到指定的项目公司账户中。

若是遇到时局动荡的时候,移民局的审批完全不能确定时间,而这时候,定然是等不到这笔钱去救济的,必定是需要自己抵抗住所有的可能风险。

3. 复合放款条件

有些监管协议中,要求满足,I-924样本审批通过,或者该项目一定要募集到多少投资者,第一个投资者的I-526获批等几个复合条件后,再将投资款放款到指定的项目公司账户中。具体可以咨询律师,或者是专业人员,这里面的细节太过于繁杂。

4. 分阶段放款

在这个阶段的时候就是上面提到的几种情况的“混合”,并且监管协议拟定了放款的阶段。通常来讲,一部分的资金在递交I-526申请时放款,剩余的部分,是在I-526获批时放款。在这两个阶段,放款通知条件,同上面所说的情况一致。

未释放的EB-5资金,通常作为还款储备金,给那些可能I-526被拒的EB-5投资者还款。

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退款

如果I-526被拒,你的那些投入资金是否会退还给你呢?

EB-5项目一般会有几万美金的项目发行费用,发行费是项目运作和融资的费用开销,惯例上是不会全额退款的。还有一些其他情况的话,中介服务费,依据情况不同而不同。律师费,依据情况不同而不同。但是,可以确定的是移民局的收费是不会退的。翻译公证的费用也不会退还。

监管银行的必要性,毋庸置疑,特别是在I-526被拒之后,能够达到退款的目的,这对于EB-5投资者来说,有一定的保障。

监管账户的局限性

监管银行能做到的只是放款之前的监管。放款之后会怎样,根本没法触及。

EB-5资金,从监管银行进入项目之后。现在的目前管理完全无法监督这笔资金的使用。这种类型监督机制到目前没有完善。

那些,SEC所处罚的项目,并非没有使用监管银行,而是在监管银行放款之后,没有独立的第三方来监督项目方如何使用资金,并且避免挪用或者滥用EB-5资金。

这是EB-5行业目前的通病啦,发展都是会在前期的时候遇上这样那样的问题,相信在未来,这些问题将会得到很好的解决。

监管银行在这其中所扮演的角色是在EB-5申请过程中,监管银行是第三方的监管角色。投资者的投资款,是先打到监管银行监管的账户内,再由监管银行根据监管协议中规定的条件,支付或退还受监管的资金,使得EB-5资金在满足协议约定的条件前,在银行的监管中,使用这笔资金。

EB-5项目主要使用三种监管方式

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提前放款

这种方式是,如果说项目通过了I-924审批,同时投资人的I-526申请也获批。满足这两种情况之下,所有资金会从监管账户进行释放。但是这种方式的资金监管周期也会比较长。一般来说,项目预审批时间需要12个月,有的需要18个月。时间的滞后性,导致EB-5资金不能按时进入项目,时间差,必定让自己的投资受到一定的影响。

解决方法是,弥补时间差,在项目推广前就去争取拿到项目的预审批。

预留账户

I-526申请递交后,规定是会将大部分资金释放进入项目,只保留项目总资金的20%,用于I-526被拒的返款。剩下的资金在监管账户中保存到I-526获批。这种方式的缺点的明显之处就是,一旦项目被拒,则所有投资者的I-526都会被拒。

全部放款

想要获得全部款项的释放,前提是开发商进行担保,并承诺当投资者I-526申请被拒,就会在3个月内向投资者返款。但是这种方式只会在实力强,信誉良好的开发商之间存在。


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